Zhodnocení kapitálu

Forex je mezinárodní měnový trh, jednoduše řečeno – obchodování s cizími měnami.

Jedná se o celosvětovou síť, která je propojena nejmodernějšími prostředky komunikace. Tuto síť vytvářejí banky, investoři a dealerské společnosti. Denně forexem protečou 4 bilióny dolarů, což z forexu dělá nejlikvidnější trh na světě.

Na rozdíl od akciových burz forex nemá žádné centrální místo pro realizaci obchodů.

Tato globální síť, která propojuje velké banky, brokerské společnosti, fondy atd. slouží jednak k zajišťování kurzových rozdílů a hlavně k využívání vzájemných pohybů měn k realizaci zisku.

Forex byl dříve dostupný pouze velkým bankám, avšak po snížení limitů pro otevření účtu se stal celosvětově velice rozšířeným a oblíbeným místem, zejména pro malé obchodníky a investory. V současné době forex nabízí obrovské výhody – obchodování na margin tzn. využití pákového efektu, může zvýšit naše zisky (ale i ztráty). Obchodovat je možné i s menším kapitálem, nemusíme zde vázat velké finanční investice. Je možno obchodovat 24 hodin denně, 5 dní v týdnu. Naše investice můžeme zhodnotit mnohem více než na akciových nebo komoditních trzích.

Je zde možnost vydělávat na poklesu a vzestupu měnových párů.

Další výhodou forexu jsou nízké transakční náklady, žádné poplatky, platíme pouze rozdíl mezi poptávkou a nabídkou u konkrétního měnového páru, tzv. spread. V současnosti, díky velké likviditě a účasti mnoha hráčů na forexu, jsou tyto spready na velmi nízké úrovni.

ETF je zkratkou Exchage Traded Funds, česky veřejně obchodovaný fond. Jsou to fondy, které na rozdíl od klasických otevřených podílových fondů vydaly své akcie.

Velkou výhodou ETF je, že se zaměřují na určitou část trhu, jejíž vývoj pak úzce následují. ETF jsou obchodovatelné jako jiné akciové tituly, tzn., že si můžeme v podobě akcie koupit aktivum, které se chová jako konkrétní komodita např. zlato, ropa aj.

ETF se dnes obchodují na burzách po celém světě. V USA, Evropě, Asii. Během otevíracích hodin lze prodat a nakoupit kterýkoliv fond. Investicí do tohoto fondu,

vlastník získá podíl , který kopíruje jím zvolené aktivum. Tyto fondy nejsou v podstatě nijak řízeny, protože jsou složeny tak, aby vyjadřovaly vývoj v určitém tržním segmentu.

Proč tedy ETF obchodovat?

Ceny ETF jsou často stabilnější než u akcií. Obchodníci těchto fondů využívají k držení investiční pozice v určitém sektoru, což vede k eliminaci rizika na rozdíl od držení samotné akcie. Hlavní ETF bývají velmi likvidní a je možno je obchodovat intradenně. Jsou mnohem levnější než klasické komodity, což může být zajímavé pro začínající investory. O ETF, tedy lze mluvit jako o cenově dostupné alternativě ke klasickému investování.

Investice je příležitost jak investovat a zhodnotit volné peněžní prostředky. Investice nám může přinést pěkné zhodnocení našich peněz, ale také můžeme o investované prostředky částečně přijít. A to z důvodu neodbornosti a neznalosti světa investic. Je důležité se obrátit na specialisty, kteří na základě vlastních pozitivních výsledků mohou doporučit vhodnou správu našich investic.

Investice můžeme rozdělit do několika kategorií podle náročnosti klienta a jeho požadavkům na výnos a riziko. Klasickou bezpečnou investicí lze chápat uložení peněz na spořící účty v bance. Zhodnocení je zde minimální, ale bezpečnost naší investice je garantována.

Další konzervativní možností jsou podílové fondy, peněžního, nebo dluhopisového trhu. Zde hraje roli dlouhý časový horizont, po který je nutné finanční prostředky investovat a návratnost také není vysoká.

Pokud požadujeme větší zhodnocení našich prostředků, jsou zde další možnosti, jako například investování se společností Flexaret.

Jsou to různé druhy cenných papírů. Akcie ať už americké či evropské. Zde je nutné stanovit si jaký časový termín zvolit, abychom vyvážili míru rizika a zhodnocení.

Velmi důležitá je tzv. diverzifikace našeho portfolia, abychom vše neinvestovali do jedné akcie či segmentu trhu. V tomto případě je též žádoucí vyhledat kvalifikované odborníky.

Obligace (dluhopisy, bondy) jsou oblíbeným nástrojem k investování, z důvodu připisování pravidelného úroku. Jde o půjčku, kterou poskytuje kupující vydavateli dluhopisu. Dluhopisy jsou považovány za bezpečnou investici, která je určená hlavně konzervativním investorům.

Dluhopisy jsou obchodovatelné na burze cenných papírů. Pro investora není hlavním měřítkem výnos z pohybu dluhopisu, ale výše pravidelných úroků. Úroky jsou vypláceny investorovi až do konce platnosti dluhopisu. V okamžiku konce platnosti, investor obdrží zpět peníze, které investoval.

Dluhopis je vlastně půjčkou, kterou se vydavatel obrací na kapitálový trh, kde hledá investory ochotné k investování svých volných prostředků do jeho cenných papírů.

Jedná se tedy o půjčku, kterou poskytuje nový majitel dluhopisu vydavateli. Dluhopisy mohou nakupovat jak právnické tak fyzické osoby. I drobný investor zde má prostor pro zhodnocení investic. Jde o alternativu ke spořícímu účtu.

Kolik mohou dluhopisy vynášet?

Dluhopis má tzv. pevný úrok, který je po celou dobu platnosti stabilní.

Dále můžeme mít úrok závisející na ziscích vydavatele, tento druh úroku připomíná dividendu, ačkoliv majitel dluhopisu není spolumajitelem podniku.

Další možností je pohyblivý úrok, který se odvíjí od sazeb na kapitálových trzích.

Dluhopisy jsou zajímavým a vhodným doplňkem do investorova portfolia.

Komodity jsou zjednodušeně řečeno suroviny, od potravin přes ropu, zlato, bavlnu a mnoho dalších. Ve vztahu k obchodování, zde můžeme mluvit o tzv. termínovaném obchodování, anglicky futures trading. Na rozdíl od akcií, kde se obchoduje s určitým podílem ve společnosti, komodity se obchodují s určitým termínem dodání. Každý obchod je uzavřením smlouvy, tzv. futures kontrakt. Pokud takovýto obchod s komoditou uzavřeme, např. zlatem, jsme povinni tuto komoditu v určeném termínu odebrat. Zde ovšem přichází možnost aktivního obchodování s daným kontraktem a ještě před koncem termínu dodání vytvářet zajímavé profity.

Komodity lze obchodovat po celém světě, od USA až po Asii. Lze obchodovat dle technické i fundamentální analýzy. U komodit má velkou váhu fundamentální analýza tzn. stav úrody nebo zásob jednotlivých komodit. Míra spotřeby surovin v průmyslových odvětvích. Je třeba sledovat mnoho různých informací.

Komodity lze také obchodovat pomocí páky, můžeme zde násobit naše profity. Hlavní výhodou je, že je možné spekulovat jak na růst tak na pokles dané komodity.

Komodity jsou doporučovány jako další část do našeho investičního portfolia. Před každým obchodem je důležitá kvalitní analýza všech dostupných informací a také vhodné určení finančních prostředků na jednotlivý obchod tzv. money management. Nicméně, komodity lze považovat za dobrý způsob jak investovat naše volné finanční prostředky.